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网购“退款”变“被开户”基金 新诈骗花样需警惕
文章来源:新华网  |  发布时间:2015-05-18  |  【打印】 【关闭】  |  浏览:

  新华网济南5月18日专电(记者吴书光)济南黄某近日遭遇一桩网购“退款”式诈骗,不法分子通过冒充商家退款套取黄某银行卡信息,然后以其名义申购基金,幸亏黄某及时冻结银行卡,不法分子无法赎回套现,黄某后来重设个人信息后成功追回16800余元。

  今年4月29日,黄某在“淘宝网”下单购买商品并付款成功。30日14时许,一自称“商家”的人电话告知商品有问题需退款,并详细说出了黄某账户中所有信息。黄某登陆“淘宝网”发现的确显示商家已收件,遂根据“商家”发来的链接进行退款操作。黄某随后收到显示为农业银行“95599”发送的短信,并按“商家”指令将其中的验证码填写到“商家”发来的网站上。

  期间,“商家”还表示“愿意”替黄某操作。因有短信显示是银行扣款的验证码,黄某怀疑这人为诈骗分子,遂不再进行任何操作,并拨打农业银行人工热线口头挂失银行卡。随后黄某查阅交易清单发现16868元现金分两次被转走,一次868元,一次1.6万元。黄某银行卡设定为每一笔消费均有短信提示,但这次没有短信提示。银行网点告知无法查询对方具体账户,建议报警。支付宝也称黄某账户没有资金变动记录。

  随后,黄某报警并前往济南市司里街派出所做笔录。民警表示类似诈骗太普遍,比黄某被骗更多钱的也大有人在,基本找不回来。

  就在黄某不抱希望时,5月2日,有朋友说潍坊警方曾查获类似“退款”并冒名申购基金的诈骗案例,提醒黄某说她可能“被开户”了。黄某遂联系华夏基金客服,发现钱果然在以其姓名开户的基金名下。

  5月4日,黄某赶到派出所询问进展,并告知已“被开户”的细节。民警认为“不可信”,并表示要上报所领导。未等到答复的黄某赶往农业银行网点,激活冻结的银行卡、重设手机号以及密码,并重置了华夏基金网上密码,成功赎回16868元现金。

  黄某险些被骗的经历表明:每个人都需要提高防范意识,保护好个人账户、密码等信息。这起“退款”诈骗还揭示了一些值得关注的普遍问题。

  第一,诈骗短信是否为伪基站发送,超出普通人的认知范围,普通人只能从形式上辨别并相信“95599”等银行客服号码。利用伪基站冒充银行客服号码发送诈骗短信,必须由工信、公安等部门研究有效打击措施。

  第二,银行账户余额变动提醒起点,需完善程序以防被非法改动。黄某此前设定银行账户只要有数额变动就短信提示,但16868元被转出却没有短信提示。农业银行客服热线表示改动起点既可持身份证件到柜台办理,或者开通过网上银行的也可以在网上更改。还有银行表示能通过短信改动这一数额,因此迫切需要完善改动程序,以免被不法分子利用。

  第三,购物网站“内鬼”泄露个人信息,应严厉打击。

  第四,基金开户程序或存漏洞。黄某并不知道被冒用信息开户申购基金,说明她个人存在疏忽,也表明基金开户程序简单,一旦被不法分子利用就会造成损失,需要基金公司从严把关开户程序。

  最后,公安等执法部门信息互通不足,导致打击不力。此前,潍坊公安部门破获了类似诈骗案例,而黄某在济南遭遇同样诈骗,济南的派出所却无法进行有效处理帮助市民及早挽回损失。

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